在“金融+科技”大趋势的推动下，传统金融面临国家政策与市场双轮驱动，金融业开启数字化转型进程。数据作为企业的重要资产，是价值堪比石油的基础战略资源。创造数据价值逐渐成为金融企业的核心竞争力。如何从海量数据中快速获取有价值的信息，洞察内部规律，支持业务决策，最终准确、快速地将正确的产品和服务交付给正确的客户，成为金融企业关注的焦点。

基金行业作为信息高度集中的行业，数字化起步较早。许多基金公司都建立了自己的数据仓库和数据分析平台。 “数字商业”的美好画面似乎已经开始。钢笔轮廓。

然而，实际上，数字化转型并非那么容易，许多新问题仍在不断涌现。基金公司如何描绘一幅精致的“数字业务”工笔画，成为了一个新的问题。本文将以一家基金公司作为观远BI的重点客户为例，详细介绍基金公司如何利用观远BI大数据分析平台实现数字化赋能。

01基金公司信息化建设背景

一、海量数据无法充分利用

基金公司一直非常重视内部IT应用系统的建设和开发。随着各种业务系统的陆续上线，系统中不断产生新的数据。海量数据难以管理，无法充分利用，导致高管无法根据数据及时做出相应决策。

二、系统断开，导致数据“孤岛”

系统独立，现有业务系统数据缺乏集中管理和共享，系统之间存在脱节，企业内部数据交互存在障碍，不符合企业管理要求，数据“孤岛”现象更为严重。

三、技术依赖，无法实现“我的数据是我自己的选择”

业务人员不具备编写SQL代码和操作数据仓库的能力。报表数据需求依赖技术人员支持，需求响应不及时，业务人员数据获取意识不强。

基金公司开始内部选择各种BI工具。经过反复比较和评估，最终选择了观远BI一站式大数据分析平台。该平台不仅功能强大，还可以满足集团的业务需求。更重要的是，观远BI的学习曲线更加平缓，员工无需长期学习和适应即可快速上手，甚至无需经过专门培训，每个人都能获得自助数据分析的能力。

02基金公司信息化建设历程

一、整体架构

从数据分析的目的出发，梳理整个公司的分析指标，在综合数据的基础上，收集分散在观远BI平台各个系统的业务数据，并使用提供的分析工具由平台。处理数据，形成各种报表和指标，快速生成有价值的决策支持信息，并通过可视化展示工具将这些信息直观高效地推送给管理层，辅助领导快速实时做出判断和决策，优化流程，精准定位。

二、专题分析

通过前期调研和沟通，结合基金公司核心业务，最终设计出KPI分析、渠道分析、生产分析、业绩分析、产品分析、利润分析六大主题模块，涵盖所有基金行业的各个方面。各个业务领域。

三、指标系统示例

1、利润分析

分析各条线的月度和年度收入、费用、利润趋势，分析团队本月和本年的子品类数据。通过各种数据趋势，分析企业的经营成果和盈利能力，及时发现问题，做出相应的调整或补救。

2、调试分析

分析不同团队的月收入、支出和利润趋势，分析团队本月的子品类数据。通过生产分析，帮助团队管理管理，减少浪费，降低成本，提高企业产品的竞争力和预测能力。也为企业的管理体制、业务模式、组织形式、运作机制的改革提供参考数据。

3、渠道分析

分析各个渠道的销售规模和份额，通过双向比较考察公司不同渠道的销售状况。提供差异化​​渠道建设，通过扩大、深化、强化、细化渠道，建立渠道核心竞争力，不断强化渠道营销服务功能，提升综合业务水平。

03 突出创新

● 通过统一的报表平台，实现数据集中管理，更好地保证数据一致性，消除数据孤岛，快速响应报表应用需求。

● 建立公司级指标体系，实现指标数据的集中存储和动态更新，有效支持和促进业务人员基于指标的数据处理和应用。

● 提供基于业务中心数据集市和指标集市的面向主题的自定义报表、敏捷分析等分析，满足个性化业务报表的需求。

04 项目价值

观远BI项目组以客户满意为标准，以交付优质项目为使命，协助客户打通数据生产、处理、分析、利用全链条，帮助客户最大化数据价值，实现数据货币化，使数据成为新的利润增长点。同时，项目实施了更加灵活的运营监控平台，辅助管理层决策，增强企业的适应性，提高决策的成功率。