波士顿咨询陈果：BI应该是能让业务人员应用的工具
说到商业智能（BI），很多人会立马想起“报表”“可视化”，但其实这些关键词仅仅是BI的一个部分。一个成功的BI，应该是一个辅助决策的智能系统，它的核心是帮助企业汇集数据、用好数据，让业务人员、决策者、管理者能够随时随地从数据中获取关键信息，了解业务变化，基于数据采取决策，最终提高决策水平。
在给各种企业提供BI平台的这些年，观远数据发现在企业内部，老板有老板的需求，业务部门有业务部门的需求，而技术团队也各有自己的诉求。尤其是对于大型企业、处于规模化发展阶段的企业来说，业务条线更加复杂的同时，需求也就更加复杂。
碎片化的需求就像一幅拼图。如果企业在建设BI，或者选择BI平台的时候，不能从宏观的视角，高瞻远瞩地了解这幅拼图的框架、边界和最后的样子，那么就很难用一块块碎片拼起这幅图。
这就意味着，BI建设需要一个成体系的思路和框架。也正是因为这些挑战和问题存在，观远数据于日前发布了业内首部《企业级BI平台白皮书》，深入规模型企业数字化转型，探寻让业务真正广泛、高频、活跃用起来的BI平台企业级能力建设方法论。
作为首位分享嘉宾，波士顿咨询董事总经理陈果是业内非常知名的数字化专家，所供职的波士顿咨询（BCG）对于“企业商业智能的能力”也有着一套清晰的评估方法。陈果认为：商业智能是企业的一种运营能力，必须持之以恒地打造。
以下为波士顿咨询董事总经理陈果的分享实录：
首先感谢观远数据邀请我来跟大家分享关于BI的看法。这是我第三次出席观远数据的活动，上次是在去年的智能决策峰会上，我跟大家分享的是企业怎样去建立BI的组织。我个人非常赞同且欣赏观远数据BI产品的理念，即BI赋能要“让业务用起来”。
“BI”这个词听起来很技术，对企业来说也好像是IT部门要做的事，而且确实很多公司是把BI当做一个信息系统来建设。但事实上，我们认为BI应该是一种企业的能力。
BI（Business Intelligence）意为商业智能，但I（Intelligence）所代表的这个词，我个人觉得还不是那么准确，更加准确的词应该叫洞察（Insight），即商业洞察（Business Insight）。它在软件圈里的应用领域更多，比如洞察软件的性能等等。
BI其实是用数据分析的方法，来发现业务中的事实或真相，这是BI本身的含义。所以，BI应该是能让业务人员应用的工具。
今天我要给大家分享的，是BCG针对“企业建立BI数据分析能力应从何处入手”这一问题的研究结果。
第一阶段：分析洞察
即企业利用新技术，替换或建立企业级的数据仓库，包括现在流行叫的数据湖或者一体化等等。但大家不用关心这些技术术语的词语表述，简单来说就是将企业相关的数据，例如消费品企业内部会员系统、ERP系统、经销商系统、电商系统等等不同数据源中的数据整合起来。
整合的方式，不论是用传统意义上的数仓，还是今天比较流行的所谓数据湖或湖仓一体化平台等等，甚至是现在更新的一个术语——数据编织，总之就是将数据收集起来，然后通过数据分析能力来支持业务。这是我们用数据产生业务洞察的第一阶段。
第二阶段：资产价值
就是我们不仅能够在需要数据的时候取用数据，更重要的是数据本身能够变成产品，能够产生变现能力，能够发挥数据的资产价值。
近几年，这个话题在国家层面都非常重视，如果大家有关心我们国家的一些政策，就会发现在党的十九届四中全会首次将数据作为新的生产要素之后，相关话题甚至写进了国务院印发《“十四五”数字经济发展规划》中，提出“加快数据要素市场化流通”这一点。国家层面已经认可了数据是一种社会生产要素，跟人力、土地一样，是一种要素资产。很多地方也已经开始了这方面的探索，比如上海数据交易所。很多企业也在将数据做成数据产品，进行数据交易和变现。
第三阶段：转型重塑
在第二阶段，企业要有自己分析的能力，才能产生数据的商业价值，但第三阶段，数据要成为推动企业商业模式转型的一个手段。例如我们看到很多互联网公司，谷歌、阿里、美团、滴滴等等互联网巨头，它们的实质其实就是用数据来变现的公司，是用数据去重新组合的商业模式。
今天我们在这里所谈的BI，对企业来讲，基本上是指第一到第二阶段的能力。所以，企业要打造数据分析能力，才能够实现企业的业务转型。
那么，基于这样一个大背景，企业要如何才能管好数据、用好数据？
BCG推出了一个企业BI能力评估框架，这其实是一套问卷，但对于企业思考如何构建企业BI能力是非常好的参考模型。
今天我想重点给大家介绍一下我们在数据分析和应用这一层，即商业智能的成熟度评估模型。
我们究竟要从哪些角度来思考一个企业的BI水平、发展的成熟度？
我们给到了这样一个企业BI转型的旅程图。我非常同意观远数据的一个观点，即BI不仅仅是一个报表或仪表盘、图表等各种各样数据可视化的方式。
但现状可能并不理想，例如我观察到市场上“数据中台”这个词，至少已经成为热词两年以上，2018年、2019年时就开始在市场涌现。很多企业也在这方面投入很大，用巨大的投入去建数据中台，数据确实是汇聚起来了，因为数据质量不好，也花了很多时间去对数据做清洗。但即便这么大量的投入，最后的产出可能也就十几张报表。我已经见到不下十个大中型企业花了上千万的投入做数据中台，最后产出十几个报表。这让企业觉得整个数据分析的投入产出非常不成比例。
那我们要如何改变这种现状呢？其实对于企业来讲，是应该要建立企业数据分析的场景蓝图。数据分析的应用不仅仅是报表，它其实是要看我们怎样发掘数据本身的商业价值，要去找到数据的应用场景，这是一个非常长远的过程。企业未来要走到这个旅程中间，去实现一个非常宏伟的愿景的话，就要做好起点。
所以BCG的这个问卷，也是对企业BI转型起点的一个评估。企业要和国际上这些数据驱动的先进的标杆企业相比，去看自身的差距、改进点在哪里。找到差距、找到抓手，才能真正让企业在数据方面的投入，发挥真正的价值。
过去以数据可视化为代表的分析方式，传统意义上被称为BI。BI通常又有两种，一种是所谓的描述性分析，即对“过去发生了什么事情”通常以报表的方式进行展现。另一种是诊断性分析，即根据过去历史发生的事件的数据分析，找到内在原因。例如利润的提升是因为成本的降低，还是因为促销的有效性等，我们要通过数据分析找到里面的原因，是对过去历史数据的分析或对历史业务真相的洞察。
高级分析则通常是面向未来的，也有两种方式。一种是预测性分析，另一种是规范性分析。
预测性分析通过一些统计学的方法找到数据中的规律，通过对历史规律的仿真模拟，来验证预测模型的可靠性，并通过可靠的预测模型来预测未来将发生什么。常见的预测场景有通过时间序列模型，对销量、库存、客流等进行预测。消费品企业里的推荐引擎也是一个典型的预测，根据已购用户的行为预测消费者发生某个行为时，可能会购买某商品并进行推荐，这就是预测性的推荐引擎。金融行业里的风控模型也是预测性的，当用户信用卡出现异常刷卡，即代表可能出现风险。
比预测性分析更为高级的，是规范性分析，即根据企业在未来可能出现的场景，通过一些运筹学的算法，根据已有的优化条件，例如收入最优、成本最优、交付周期最优等，从多个优化方案中，以基于约束的规划方式，找到最适合自身、能够达到优化目的的一个方案。
尽管过去将预测性分析和规范性分析称为高级分析，描述型分析和诊断性分析称作BI（商业智能），但当前，随着人工智能、云服务等技术越来越通用化，我们在使用高级分析的时候，从算法、模型到分析，较之过去都越来越易用、越来越贴近业务。所以，今天我们说BI和高级分析（AI范畴）的分界点也越来越模糊，不再有严格区分。
这也印证了观远数据提到的我们今天所谈的商业智能，不仅仅是报表图标，而是智能分析，这也已经被划入到商业智能的范畴。
首先我们可以看到企业建立数据分析体系时常见的一个组织环境。今天直播的另一位嘉宾来自宁波银行，我也跟很多银行的技术部门有非常多的交流，很多技术部门都会有一个困惑，就是数据分析究竟是不是属于技术部门的责任。
我见过的银行里，每个银行业务部门用数的能力是参差不齐的，有些银行的用数能力水平很高，有些银行或者银行内部某些部门数据能力相对来说就较弱。
而关于用数，首先要关注的是企业整个数据平台能否提供标准的指标，或数据清洗之后，能否提供高质量的面向数据分析的准备。到了前端，则是要关注是否能通过类似观远数据的这些数据分析工具，更好地去消费数据服务。我们会看到从数据的生成到数据的消费的整个管道，分成所谓的后中前台。观远数据主要提供的是前台的应用，是已预先对数据进行处理的标准化的数据分析产品，可以让数据分析师等角色快速去使用。
所以，数据分析一方面要关注的是数据源。这些数据源包括了我们前面谈到的一些相对来说比较规范的数据，例如ERP、CRM等核心系统的数据；也会包含一些质量不太高、不太规范的数据，例如电商平台的数据；甚至也会有一些外部的数据，例如社交媒体数据。观远数据有很多客户是做消费品的，消费品的销售预测就可能会用到社会统计学，数据源中就可能会有类似自然气象等外部数据源。
从数据源到数据消费之间，整个数据管理的过程或数据通道，有些人会把它叫做数据中台，最近还有一个流行的词，我个人比较欣赏，叫做“数据编织”。
那么，从“数据中台”到“数据编织”，最大的区别在哪里呢？
数据中台，它非常强调要有个“台”，要先将数据集中到一个平台之上，再进行处理，这是所谓“数据中台”的概念。“数据编织”的概念则本身并不强调一定要将数据集中化，而是通过一些虚拟化的方式，将数据变成资产，从物理上来讲是将数据放在不同的地方，但从逻辑上来讲依然是将数据集中管理，这是所谓“数据编织”的概念。
但不管是数据中台也好，还是数据编织也好，核心处其实涉及到了不同的角色，包括通常叫做信息管家的数据标准管理方，主要管理数据源的数据标准；数据工程师，用技术方法从数据源中提取数据做数据产品；数据科学家，做高级分析模型，在数据平台之上，让前端数据消费时能够调用；数据分析师，对数据产品做预处理；数据资产的高管，对企业数据资产进行盘点、分门别类、估值、计价、交易等等商业行为。
以上种种角色，如果要将商业智能应用起来，支持企业的数据分析，就会涉及到一些常见的挑战。例如：
第一，数据治理。从数据源头到数据应用之间既然涉及到这么多角色，每个人承担什么样的职责；
第二，数据质量。怎样保证数据的可信度，保证数据的可得；
第三，数据技术栈。数据从源头到使用，中间通常涉及到很多技术组件，怎样去管理这些技术组件；
第四，数据服务标准化。要将数据变成数据服务来供数据消费，就对数据服务产品本身数据格式的规范化、标准化有要求；
第五，业务分析/公民分析。这也是我们和观远数据一直在提倡的“让业务用起来”，让业务部门先用起来，即业务分析怎么样真正能够实现所谓的“公民分析”。
“公民分析”是最近很流行的一个词，指的是非技术人员也能够运用分析工具来用数据做分析，以及另一个当下的流行词“低代码”所指意义也与之相近。对业务人员来讲，他不能在做数据整理的时候还像技术一样去写Python、SQL等代码，他需要的是能够简单采用拖拉拽的方式，就能够实现数据的获取、表格或图表的编辑，甚至包括人工智能算法的叠加之后能实现数据分析的结果，这就是所谓的“公民分析”。
以上是数据分析的大背景，那么下面，就是BCG对于企业BI能力分析的评估框架。这个评估框架分为三个方面，涵盖了一百几十个问题，包含选择题、简答题和详细问答题等不同的问卷方式，这些问题总体分为三类：
第一类是宏观问题，对企业总体的评估，例如企业认为数据能否给企业业务带来价值等相对宏观的问题；
第二类是从业务视角上来看，包括对于数据分析的愿景企业领导是不是足够的支持，是否有比较明确的分析指标，指标本身的设计的有效性，数据的可信度、数据质量；
第三类是从技术视角上看，包括企业BI平台从前端的可视化到数据分析工具、数据集成工具，到数据的存储（数据库或数据平台）、存放（数据库或数据分析工具是在云上还是本地）。以及开发工具是否足够完善，对技术的各个角色和技能的拉通是否到位，数据治理体系是否到位。
通过这三个大方面下若干个小方面的研究，共同构成了BCG对企业BI能力评估的问卷。通过这个问卷，BCG会给予企业一个BI能力的评估报告，并从八个方面让企业总体认识到企业BI能力所处的水平。
第一，总体调研结果。从业务和技术两个角度，以全球水平4分为满分，进行打分；
第二，业务团队的BI能力。即从前面提到的业务视角的五个点，通过红绿黄不同的颜色就成熟度进行评估表示；
第三，数据和技术能力。从技术体系上通过红绿黄不同的颜色就成熟度进行评估表示；
第四，预算和成本投入。BCG会与已经参与调研的全球几百家企业的行业平均水平来进行对比，看看企业在BI方面的投入是否足够。
第五，人员。也就是前面我们介绍过的相关的五种角色，尤其是在数据消费方，不同业务部门有多少数据消费者；
第六，现有报表和驾驶舱。BCG会进行一个统计，目前企业BI中存在多少报表或者数据的用例；
第七，数据质量和可信度。以4分为满分，对各个数据域的数据可信度进行评估。顺便一提，BCG对企业数据资产有一个五级分类的体系，五级分类中最高的一类即所谓“数据域”，通常是营销、财务、人力资源等等，被称作企业级的数据域。按照数据域来看，从数据的可信度、可得度、新鲜度、准确度、及时性等等，评估数据质量。
第八，应用速度。即数据应用的交付速度，无论是一个新的数据源产生后，能够多快被利用，或者一个新的报表或图表需求提出后，多久能够交付。从数据应用的交付速度来看BI应用的成熟度。
BCG就是从这八个维度来评估企业BI能力的成熟度。
业务团队的BI能力
从业务角度来看，首先是强调自助服务的能力。这点跟观远数据所说的“让业务用起来”非常匹配，即我们非常强调无论是数据的可得性，还是数据的使用，成熟度越高的企业，越能够摆脱过去“做报表是业务部门提需求，IT部门来开发”这种模式。BI用得好，业务部门自己就能够用起来，不需要IT部门去开发。
但IT部门也仍然很重要，是因为它要提供好的数据服务。要把数据资产分门别类，要记录良好，要让数据容易找到，例如使用数据目录。所以我们会看到数据中台，国内有些会叫它数据资产管理，数据中台中也会叫它所谓的“数据编目”，怎样将数据资产从数据源里拉到数仓里，进入数仓后又用例如元数据分析的方法，知道我们有什么数据编目。现在因为数据源性质不一样，甚至会用一些先进的工具，例如人工智能的方法来对数据源进行自动编目。对此通常也叫做Data Intelligence，即所谓数据智能，指的就是怎样去洞察数据资产，看到我有什么数据资产，它是按照什么方式进行编目。
总之，从业务上来讲，就是对数据管理得越好，数据质量越好，分析的效率就越高，对业务价值的贡献就越大。
另外一些实践，就要讲到让业务人员先用起来，这里同时更表示一定要让领导先用起来。对于BI能力很强的企业来说，它们有一个很重要的特征，就是领导亲自在参与BI驱动业务决策这件事。我们会看到很多BI在领导级的应用，例如典型的BI在企业预算管理场景的应用，以及营销费用管理场景的应用。
以上是我们看到的一些业务团队应用BI时的最佳实践，另一方面就是技术。
数据和技术能力
从技术角度来看最佳实践，主要涉及到八个方面，包括可视化、分析、集成、存储、存放、工具、角色和技能、数据治理。
可视化方面，传统的可视化相对来讲是比较静态的，例如格式化的报表，但今天比较先进的BI应用，可视化是更加支持动态特性和机器学习模型集成的分析。例如我们在做数据分析的时候，分析条件可以通过自然语言输入，就像我们在百度里搜索网页的时候只用输入关键词，就会自动跳出网页。我想生成报表，我就只用输入一句话，想看什么产品的品类、某个区域今年上半年的利润和去年同期的变化情况，我只要输入这句话，报表就会自动出现，这就是动态的数据可视化，而在这背后，是很多机器学习模型的集成，这也是典型的BI能力先进度的提升。
分析方面，这里也是非常强调要具备高度的自助服务的能力，而且能够实现分析能力的邦联化。所谓“邦联化”，即企业尤其是大型企业中，它的各个业务单位，包括不同的事业单位、不同管理职能体系，例如财务、人力资源等等，它们都有自己的一些数据分析的需求。这就要求企业的数据分析能力一方面要存在于这些业务单位里，又要在企业内部实现互通。
所以，企业内部分析能力从组织上来讲，要能够建立数据分析的COE，这些COE既要有拉通能力，又能形成在各个业务单位中形成自有的COE。先进组织内部的分析能力，就是一种实现了能力的互通，以及建立在基层之上的一种分析能力。
数据集成方面，现在大多数企业数据服务处在一种解耦的状态，前面我有讲到数据编织，现在大家会认为数据编织相对于前些年讲的数据中台来说，是相对比较先进的一种架构，因为很多企业做数据中台的投入非常大，它要建立一个数据的平台，要建立很多数据分析的工具，对企业来讲开支非常大，且对技术人员要求非常高。那么有没有一种低成本的方法，不去建立很复杂的数据中台，依然能够让处于分布式的数据源，用虚拟化的方式集中管理，并且能够服务于数据分析的场景，并且当新的数据源出现的时候，也能够用低成本的方式快速集成到我所部署的数据集成框架里呢？这也是我们谈到BI能力时，技术角度上一个非常重要的能力。
存放方面，也就是数据分析上云。数据分析本身是非常耗费计算资源的，所以今天我们会看到企业应用的数据源本身也越来越多在云上，所以企业也在思考怎么样能够更好地做多云管理，能够让数据上云为企业带来规模效应。过去两年我看到很多企业，尤其是中大型企业，也会担心一个问题，即如果数据不在企业内部，会不会出现数据泄密等问题。当然每个企业都会有它自己的IT策略，不能一概而论，但从我个人观点上来讲，我是非常坚定的一个企业上云的拥护者。我个人认为本地化这种数据存储的方式很快会消失。
从大的宏观环境上来看，国家的东数西算，整个云计算的基础设施也越来越发达，国外尤其是美国所有新兴的跟数据相关的供应商全都是纯云的，无论是去年前年比较火的Snowflake的云数仓的SaaS服务，还是一些主流的云平台提供的服务、基于云上的机器学习的平台等等，美国先进的数据工具全部是在云上的。所以我认为对中国企业来说，是否采用云的架构，是否有云管理的能力，也是衡量BI能力一个非常重要的指标。
最后，我还想要强调一点，数据的人才。今天我们都在谈数字化，数字化转型最大的挑战就是人才。企业的数字化分为两个方面，第一个是所有的业务要数字化，那就需要业务数字化的人才；另一个是当你的业务数字化后，产生大量的数据，要利用数据，就要具备足够的人才，没有人才，就没有办法打造企业的BI能力。
